골드만삭스(GS)의 금융서비스 전략과 전망

회사 소개:

The Goldman Sachs Group, Inc.는 기업, 금융기관, 정부기관, 개인 고객들에게 폭넓은 금융서비스를 제공하는 세계적인 금융기관입니다. 글로벌 뱅킹&마켓, 자산&웰스관리, 플랫폼솔루션 등 3대 사업부문으로 운영되고 있습니다. 글로벌 뱅킹&마켓 부문은 기업인수합병 및 분할자문, 대출, 구조화금융 등의 자문서비스와 현금, 파생상품, 주식, 채권 등의 거래 중개 서비스를 제공합니다. 자산&웰스관리 부문은 주식, 채권, 헤지펀드, 프라이빗에쿼티, 부동산, 상품펀드 등의 자산을 운용하며 부유층과 기관투자가들에게 맞춤형 자문과 프라이빗뱅킹 서비스를 제공합니다. 플랫폼솔루션 부문은 신용카드와 할부금융 서비스, 기업 현금관리 솔루션 등을 운영하고 있습니다. 골드만삭스는 1869년에 설립되어 뉴욕에 본사를 두고 있습니다.

• 주소: 200 West Street, New York, NY 10282, United States
• 전화번호: 212 902 1000
• 웹사이트: https://www.goldmansachs.com
• 섹터: 금융서비스
• 산업: 자본시장
• 직원 수: 46,400명

골드만삭스는 금융자문, 자산운용, 투자은행, 프라이빗뱅킹 등 다양한 금융서비스를 통해 수익을 창출하는 대형 종합금융그룹입니다. 안정적인 수익원인 동시에 다양한 사업 포트폴리오를 갖추고 있어 리스크를 분산시킬 수 있는 장점이 있습니다.

투자 매력도:

골드만삭스의 주요 투자 매력도는 다음과 같습니다.

1. 세계적인 프리미엄 브랜드 파워와 리딩 비즈니스 역량
2. 풍부한 유동성과 견고한 자본력
3. 지속적인 이익성장과 주주환원정책
4. 차세대 금융기술 투자와 디지털 혁신
5. 경험 많은 최고경영진과 탁월한 인재풀

창업 스토리:

골드만삭스는 1869년 마커스 골드만이 뉴욕에서 소규모 금융회사를 설립하며 시작되었습니다. 이후 여러 명의 파트너와 함께 회사를 발전시켜 나갔고, 1896년에는 골드만 삭스라는 회사명으로 재설립되었습니다. 이후 지속적인 성장을 통해 세계적인 투자은행으로 자리매김했습니다.

제품 정보:

해당사항 없음

투자 정보:

워런 버핏이 골드만삭스의 대주주였으며 2000년대 후반 금융위기 당시 45억달러 규모의 골드만삭스 전환우선주에 투자했던 것으로 알려져 있습니다. 그 밖에 세계 최대 자산운용사 블랙록과 주요 연기금 등이 주요 기관투자자입니다.

현재 이슈:

해당사항 없음

재무분석:

1. EPS(주당순이익) 추이: 골드만삭스의 EPS는 분기별로 큰 변동성을 보이며, 특히 2023년 하반기와 2024년 초에 손실이 발생하는 등 일시적인 실적 부진이 있었습니다. 이는 대체로 금융업의 실적 사이클에 따른 일시적인 현상으로 보입니다.
2. 연간 실적 추이: 최근 5년간 골드만삭스의 연간 순이익은 2020년 92.1억 달러를 정점으로 2021년 59.3억 달러, 2022년 36.6억 달러, 2023년 27.9억 달러, 2024년 32.2억 달러 등 전반적으로 하락세를 보이고 있습니다.
3. 분기 실적 추이: 직전 분기인 2024년 4분기에는 10.1억 달러의 순이익을 기록했으나 전년동기 대비 13% 감소했습니다. 이는 금융시장 불안정으로 인한 거래대금 급감이 주요 원인으로 꼽힙니다.
4. 현금흐름 분석: 최근 골드만삭스는 안정적인 현금흐름을 유지하고 있습니다. 2024년 한 해 동안의 영업활동 현금흐름이 약 180억 달러, 잉여현금흐름이 120억 달러를 기록했습니다.
5. 종합 분석: 전반적으로 골드만삭스는 최근 실적이 다소 부진했지만 견조한 재무구조와 현금창출력을 갖추고 있습니다. 금융업종 특성상 실적 사이클이 있겠지만 글로벌 비즈니스 다각화로 장기적인 성장 기반은 유지될 것으로 예상됩니다.

최신뉴스:

최신뉴스를 참고하면 해당 골드만삭스 종목의 뉴스는 다음과 같습니다. 월스트리트저널은 “골드만삭스가 부진한 투자부문 실적을 만회하기 위해 소매 웰스매니지먼트와 자산운용 부문에 역량을 집중할 계획”이라고 보도했습니다. 마커스앤리커드는 “골드만삭스가 최근 불안정한 시장 환경에 대응해 트레이딩 부문을 20% 축소할 것”이라고 전했습니다.

다음이벤트:

2025년 1월 15일 오후 1시 30분 UTC: 골드만삭스 그룹 실적발표일

최신 목표주가 정보

날짜	의견	애널리스트	투자의견	목표가 변경
Nov-26-24	하향	HSBC Securities	Buy → Hold	$569 → $608
Jul-02-24	하향	Seaport Research Partners	Buy → Neutral
Apr-16-24	상향	Argus	Hold → Buy	$465
Mar-14-24	상향	Daiwa Securities	Neutral → Outperform	$410 → $430
Feb-27-24	신규	Edward Jones	매수
Jan-30-24	상향	Morgan Stanley	Equal-Weight → Overweight	$333 → $449
Jan-18-24	의견유지	BMO Capital Markets	Market Perform	$357 → $360
Jan-10-24	하향	BMO Capital Markets	Outperform → Market Perform	$421 → $357
Sep-07-23	신규	HSBC Securities	매수	$403
Aug-01-23	상향	Atlantic Equities	Underweight → Neutral	$330 → $351
Jul-25-23	하향	Citigroup	Buy → Neutral	$370 → $400
Jul-24-23	의견유지	UBS	매수	$385 → $400
Jul-13-23	상향	Odeon	Hold → Buy	$355.75
Jul-10-23	하향	Societe Generale	Buy → Hold
Apr-19-23	의견유지	RBC Capital Mkts	Sector Perform	$339 → $375
Apr-19-23	의견유지	Oppenheimer	시장수익률상회	$440 → $437
Apr-19-23	의견유지	Morgan Stanley	Equal-Weight	$329 → $337
Apr-19-23	의견유지	JP Morgan	비중확대	$430 → $415
Apr-19-23	의견유지	JMP Securities	Mkt Outperform	$460 → $470
Apr-19-23	의견유지	Evercore ISI	시장수익률상회	$360 → $370