코벨(CRVL) 헬스케어 기술 선도기업의 성장 잠재력과 전망
회사 소개:
코벨코퍼레이션(CorVel Corporation)은 산재보험, 자동차보험, 종합배상책임보험 및 건강보험 솔루션을 제공하는 기업입니다. 인공지능, 머신러닝, 자연어 처리 기술을 활용하여 의료 에피소드의 관리와 관련 의료비를 효율적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 자동 의료비 심사, 우선 제공자 관리, 사후 이용 검토, 시설 청구 검토, 전문 검토, 약국, 관리 케어, 클리어링하우스, 독립 의료 심사, 입원 환자 의료비 검토 서비스 등을 포함한 네트워크 솔루션 서비스도 제공합니다. 또한 청구 관리, 케이스 관리, 24시간 간호 트리아제, 이용 관리, 직업 재활, 생애 케어 계획과 같은 환자 관리 서비스와 자가보험 지급인을 대신하여 재물 및 종합 보험 관련 청구를 처리하는 서비스도 제공합니다. 고용주, 제3자 관리자, 보험회사 및 정부기관에 의료비 관리와 의료 청구 관련 의료 서비스 품질 모니터링을 지원하는 솔루션을 제공합니다. 1987년에 설립되었으며 텍사스 주 포트워스에 본사를 두고 있습니다.
주소: 5128 Apache Plume Road, Suite 400, Fort Worth, TX 76109, United States
전화번호: 817 390 1416
웹사이트: https://www.corvel.com
섹터: 금융 서비스
산업: 보험 중개인
직원 수: 4,870명
코벨은 헬스케어와 기술을 접목하여 비용 절감과 의료 서비스 품질 향상에 기여하는 솔루션을 제공합니다. 보험사와 고용주, 정부기관에 효율적인 의료 에피소드 관리와 비용 관리를 지원하는 종합 서비스를 제공하고 있습니다.
투자 매력도:
- 차별화된 기술력: 인공지능, 머신러닝, 자연어 처리 기술을 통해 의료 에피소드 관리와 비용 관리를 효율화할 수 있습니다. 기술 기반 솔루션으로 경쟁력을 가지고 있습니다.
- 포트폴리오 다각화: 산재보험, 자동차보험, 배상책임보험, 건강보험 등 다양한 보험 분야에서 서비스를 제공하여 수익원이 다각화되어 있습니다.
- 안정적인 고객층: 정부기관, 보험사, 고용주 등 다양한 고객층을 확보하고 있어 안정적인 수요가 있습니다.
- 성장 잠재력: 의료비 관리 수요 증가와 기술 발전에 따라 지속적인 성장 기회가 있습니다.
- 안정적인 재무구조: 적정 수준의 부채비율과 양호한 현금흐름을 보이며 재무건전성이 양호합니다.
재무분석:
- EPS(주당순이익) 추이: EPS는 2023년 4분기부터 2024년 상반기까지 꾸준히 증가했으나 2024년 3분기에 큰 폭으로 감소했습니다. 이는 계절적 요인이나 일시적 이벤트에 기인한 것으로 보입니다. 향후 실적에 주목할 필요가 있습니다.
- 연간 실적 추이: 최근 4개년 실적을 보면 매출과 영업이익, 순이익 모두 지속적으로 증가하는 추세입니다. 영업이익률 역시 2022년 13.08%로 최고치를 기록한 뒤 소폭 하락했지만 10% 후반대의 높은 수준을 유지하고 있습니다.
- 분기 실적 추이: 2024년 3분기 실적은 매출과 영업이익이 전분기 대비 증가했으나 순이익은 소폭 상승에 그쳤습니다. 전반적으로 안정적인 분기 실적을 보이고 있습니다.
- 현금흐름 분석: 영업활동 현금흐름은 1,437억원의 높은 수준을 기록했습니다. 투자활동과 재무활동 현금흐름은 각각 -423억원, -517억원으로 적정 수준입니다.
- 종합 분석: 재무제표 분석 결과 코벨은 매출과 수익성이 지속 개선되고 있으며 현금흐름도 건전한 편입니다. 일부 분기 실적 부진이 있었지만 전반적으로 양호한 재무구조를 가지고 있는 것으로 판단됩니다.
최신뉴스:
최신뉴스를 참고하면 해당 코벨 종목의 뉴스는 다음과 같습니다.
- (뉴스1 요약) 최근 코벨이 신규 AI 기반 의료비 심사 솔루션을 출시했다는 소식입니다. 이 솔루션은 인공지능 기술을 활용하여 의료비 청구의 정확성을 높이고 심사 프로세스의 효율성을 개선할 것으로 기대됩니다…
- (뉴스2 요약) 한편 코벨이 메디케어 솔루션 사업부문을 강화하기 위해 관련 기업을 인수했다는 보도가 있었습니다. 이를 통해 메디케어 시장에서의 입지를 확대하고 신규 성장동력을 확보할 수 있을 것으로 전망됩니다…
커뮤니티 반응:
Reddit 커뮤니티에서 코벨 주식에 대한 관심과 논의가 이어지고 있습니다. 일부 투자자들은 기업의 기술력과 사업 다각화를 긍정적으로 보고 있으며, 우수한 재무실적에 주목하고 있습니다. 다만 일부에서는 밸류에이션에 대한 우려를 제기하기도 했습니다.
다음 이벤트:
2025년 1월 27일 밤 9시 UTC – 2025년 1월 31일 밤 9시 UTC: 코벨 기업 실적 발표일
주가 차트
주요 배당 정보
배당금 지급 이력
| 배당락일 | 지급일 | 기준일 | 배당금 | 종류 |
|---|
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Nasdaq 헤드라인 관련결과
Nasdaq 최신뉴스 + 인사이트
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재무 정보
CRVL [재무정보 분석]
1. EPS(주당순이익) 추이
====================
2023.09.30: $1.15
2023.12.31: $0.99
2024.03.31: $1.12
2024.06.30: $1.25
2024.09.30: $0.45
2. 연간 재무정보 (단위: 억원)
====================
[최근 연간 실적 요약]
• 매출액: 11,516.9
• 영업이익: 1,377.16
• 순이익: 1,104.21
• 영업이익률: 11.96%
[연간 실적 추이]
2021.03.31
• 매출액: 8,002.84
• 영업이익: 856.91
• 순이익: 671.28
• 영업이익률: 10.71%
2022.03.31
• 매출액: 9,358.06
• 영업이익: 1,223.82
• 순이익: 961.68
• 영업이익률: 13.08%
2023.03.31
• 매출액: 10,405.5
• 영업이익: 1,224.43
• 순이익: 961.03
• 영업이익률: 11.77%
2024.03.31
• 매출액: 11,516.9
• 영업이익: 1,377.16
• 순이익: 1,104.21
• 영업이익률: 11.96%
3. 분기 재무정보 (단위: 억원)
====================
[최근 분기 실적 요약]
• 매출액: 3,249.25
• 영업이익: 415.17
• 순이익: 338.83
• 영업이익률: 12.78%
[분기 실적 추이]
2023.12.31
• 매출액: 2,929.55
• 영업이익: 323.82
• 순이익: 247.55
• 영업이익률: 11.05%
2024.03.31
• 매출액: 3,000.94
• 영업이익: 327.23
• 순이익: 281.71
• 영업이익률: 10.90%
2024.06.30
• 매출액: 3,065.95
• 영업이익: 405.97
• 순이익: 312.46
• 영업이익률: 13.24%
2024.09.30
• 매출액: 3,249.25
• 영업이익: 415.17
• 순이익: 338.83
• 영업이익률: 12.78%
4. 현금흐름 정보 (단위: 억원)
====================
• 영업활동 현금흐름: 1,437.05
• 투자활동 현금흐름: -423.42
• 재무활동 현금흐름: -517.88
매출 및 순이익 추이
주당순이익(EPS) 추이
기관투자자 정보 상위 10 ( 13F 보고서 )
기관 소유 비율
53.56%
총 발행 주식수
51 millions
기관 보유 총액
$3,047
| Owner Name | Date | Shares Held | Change (Shares) | Change (%) | Value (In 1,000s) |
|---|---|---|---|---|---|
| Kayne Anderson Rudnick Investment Management Llc | 9/30/2024 | 5,837,733 | 60,828 | 1.053% | $646,354 |
| Blackrock, Inc. | 9/30/2024 | 4,423,185 | 7,737 | 0.175% | $489,735 |
| Vanguard Group Inc | 9/30/2024 | 3,258,549 | -5,319 | -0.163% | $360,787 |
| Renaissance Technologies Llc | 9/30/2024 | 1,962,657 | -44,073 | -2.196% | $217,305 |
| Dimensional Fund Advisors Lp | 9/30/2024 | 1,613,904 | -55,326 | -3.314% | $178,691 |
| State Street Corp | 9/30/2024 | 1,080,204 | 8,877 | 0.829% | $119,600 |
| Neuberger Berman Group Llc | 9/30/2024 | 832,641 | -2,997 | -0.359% | $92,190 |
| Geode Capital Management, Llc | 9/30/2024 | 761,610 | 28,713 | 3.918% | $84,325 |
| Boston Trust Walden Corp | 9/30/2024 | 697,545 | -30,069 | -4.133% | $77,232 |
| Price T Rowe Associates Inc /Md/ | 9/30/2024 | 629,019 | -33,060 | -4.993% | $69,645 |
13-F 보고서란? SEC(증권거래위원회)에 제출되는 13-F 보고서는 대형 투자기관들의 주식 보유 현황을 공개하는 중요한 문서입니다. 이 보고서를 제출해야 하는 대상은 1억 달러가 넘는 고객 자산을 운용하는 전문 투자기관들입니다. 여기에는 금융지주사, 시중은행, 보험회사는 물론 뮤추얼펀드나 연금을 운용하는 자산운용사들이 모두 포함됩니다. 보고서의 특징 13-F 보고서에서 주목할 점은 일반 주식뿐만 아니라 전환우선주, 전환사채와 같은 주식 관련 증권의 보유 현황도 모두 공개한다는 것입니다. 다만 일반 회사채나 부동산, 예금 등 다른 자산은 보고 대상에서 제외됩니다. 제출 시기와 의미 이러한 기관투자자들은 매 분기가 끝난 후 45일 안에 보고서를 제출해야 하며, 대부분의 기관들은 마감 직전인 45일째 되는 날 즈음에 제출하는 경향이 있습니다. 이런 정보는 시장 참여자들이 큰 손인 기관투자자들의 움직임을 파악할 수 있게 해주는 중요한 지표가 됩니다.
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