TWFG 주식과 독립적인 보험 유통 플랫폼 전망
회사 소개:
TWFG Inc.는 미국에서 개인 및 기업을 대상으로 자동차, 주택, 임대차, 생명, 건강, 오토바이, 우산, 보트, 레크리에이션 차량, 홍수, 풍력, 이벤트, 고급 품목, 일반 배상책임, 재산, 사업용 자동차, 근로자 보상, 사업주 정책 및 전문 배상책임 보험 상품은 물론 상업용 채권 및 단체 혜택까지 다양한 보험 상품을 제공하는 독립적인 유통 플랫폼입니다. 2001년에 설립되어 텍사스 주 The Woodlands에 본사를 두고 있으며, Bunch Family Holdings LLC의 자회사입니다.
핵심 정보:
- 주소: 1201 Lake Woodlands Drive, Suite 4020, The Woodlands, TX 77380, United States
- 전화번호: 281 367 3424
- 웹사이트: https://www.twfg.com
- 섹터: 금융 서비스
- 산업: 보험 중개
TWFG는 개인과 기업을 위한 포괄적인 보험 솔루션을 제공하는 독립 유통 플랫폼으로, 다양한 보험 상품 라인업을 갖추고 있습니다. 이는 고객에게 한곳에서 필요한 모든 보험을 해결할 수 있는 편리함을 제공합니다. 또한 독립성을 바탕으로 최적의 보험을 선별할 수 있어 고객 만족도가 높습니다.
투자 매력도:
TWFG 주식은 다음과 같은 주요 장점을 지니고 있어 투자 가치가 높습니다.
- 견조한 재무실적: 최근 연간 매출 2,448억원, 영업이익 372억원을 기록하며 양호한 수익성을 보였습니다.
- 안정적 성장: 매년 꾸준한 매출 및 이익 성장세를 보이고 있습니다.
- 시장 지위: 풍부한 상품 라인업과 고객 서비스로 지역 시장에서 강력한 입지를 구축하고 있습니다.
- 잠재력: 보험 수요 증가에 따라 향후 지속 성장이 기대됩니다.
- 배당 매력: 꾸준한 배당 지급으로 주주 가치를 높이고 있습니다.
현재 이슈:
TWFG는 최근 기업공개(IPO)에 성공하며 새로운 성장 동력을 확보했습니다. 이를 계기로 시장 인지도와 자금 조달력이 높아져 사업 확장에 유리할 것으로 기대됩니다.
재무분석:
- EPS(주당순이익) 추이: 2024년 1분기 0.50달러, 2분기 0.53달러, 3분기 0.08달러로 분기별 변동성이 있었습니다. 하지만 전반적으로 양호한 수준을 유지하고 있습니다.
- 연간 실적 추이: TWFG는 최근 2년간 매출과 영업이익이 꾸준히 증가하는 모습을 보였습니다. 2023년에는 전년 대비 매출 12.4%, 영업이익 10.6% 증가했습니다. 영업이익률도 15% 수준을 유지하며 견조한 수익성을 나타냈습니다.
- 분기 실적 추이: 2024년 3분기까지의 분기 실적을 보면 매출과 영업이익 모두 전분기 대비 소폭 증가했습니다. 하지만 3분기 순이익이 크게 감소하며 주목됩니다. 일시적 요인인지 지켜볼 필요가 있습니다.
- 현금흐름 분석: 영업활동현금흐름이 426억원을 기록해 양호한 현금 창출력을 보였습니다. 반면 투자활동과 재무활동에서 현금 유출이 있었습니다.
- 종합 분석: TWFG는 견고한 재무구조와 안정적인 성장세를 바탕으로 매력적인 투자처로 평가됩니다. 다만 최근 순이익 감소 등 일부 부진한 지표에 대해서는 지속 모니터링이 필요합니다.
최신뉴스:
- 최신뉴스를 참고하면 해당 TWFG 종목의 뉴스는 다음과 같습니다.
- Yahoo 파이낸스에 따르면 TWFG는 3분기 실적에서 강력한 매출 성장과 IPO 성공 등 긍정적인 소식이 있었지만, 일부 순이익 감소 등의 운영 부문 어려움도 겪었습니다.
- 파이퍼샌들러는 TWFG의 목표주가를 37달러로 상향 조정하며 투자의견 ‘매수’를 유지했습니다. 분기 실적이 기대 이상이었다고 평가했습니다.
- 더플라이는 TWFG의 2분기 실적에서 견조한 매출 증가와 전략적 지점 확장 등의 긍정적 요인이 있었다고 보도했습니다.
- 구루포커스에 따르면 내부자 매수가 지속되며 TWFG의 밸류에이션과 전망에 대한 내부 시각을 엿볼 수 있습니다.
커뮤니티 반응:
일부 투자자들은 긍정적인 분석과 배당 매력에 주목하며 TWFG 투자를 고려하겠다는 반응을 보였습니다. 다만 밸류에이션 지표에 대한 의견도 있어 지속 모니터링이 필요해 보입니다. 전반적으로 커뮤니티 반응은 TWFG의 성장성과 가치에 대해 낙관적인 분위기입니다.
다음 이벤트:
2024년 11월 13일 오전 1:07 TWFG Inc. 실적 발표일
주가 차트
주요 배당 정보
배당금 지급 이력
| 배당락일 | 지급일 | 기준일 | 배당금 | 종류 |
|---|
최신 목표주가 정보
| 날짜 | 의견 | 애널리스트 | 투자의견 | 목표가 변경 |
|---|---|---|---|---|
| Aug-21-24 | 신규 | William Blair | 시장수익률상회 | |
| Aug-12-24 | 신규 | UBS | 매수 | $29 |
| Aug-12-24 | 신규 | RBC Capital Mkts | 시장수익률상회 | $29 |
| Aug-12-24 | 신규 | Piper Sandler | 비중확대 | $27 |
| Aug-12-24 | 신규 | Morgan Stanley | Equal-Weight | $23 |
| Aug-12-24 | 신규 | Keefe Bruyette | Mkt Perform | $27 |
| Aug-12-24 | 신규 | JP Morgan | 비중확대 | $26.50 |
| Aug-12-24 | 신규 | BMO Capital Markets | 시장수익률상회 | $30 |
최신 뉴스 정보
뉴스 수집 시간: 2024. 12. 06. 오전 10:39
[ Yahoo News ]
1. TWFG Inc (TWFG) Q3 2024 Earnings Call Highlights: Strong Revenue Growth and Strategic Expansion …
TWFG Inc (TWFG) reports impressive revenue growth and successful IPO launch, while navigating operational disruptions and income decline.
출처: GuruFocus.com – 21 days ago
2. TWFG price target raised to $37 from $30 at Piper Sandler
Piper Sandler raised the firm’s price target on TWFG (TWFG) to $37 from $30 and keeps an Overweight rating on the shares ahead of quarterly results. This quarter’s earnings estimates suggest a healthier-than-expected environment for P/C insurers and about neutral for insurance brokers, but not a healthy enough environment that Piper thinks forward estimates for the group should be materially revised upward. Published first on TheFly – the ultimate source for real-time, market-moving breaking fin
출처: TipRanks – 23 days ago
3. TWFG Inc (TWFG) Q2 2024 Earnings Call Highlights: Strong Revenue Growth and Strategic Expansion
TWFG Inc (TWFG) reports robust revenue growth and strategic branch expansions, despite a slight dip in net income.
출처: GuruFocus.com – last month
4. Director Robin Ferracone Acquires 16,000 Shares of TWFG Inc
TWFG Inc operates in the financial sector, providing a range of insurance products and services. Over the past year, there have been 9 insider buys and no insider sells at TWFG Inc. This pattern of insider transactions can often provide insights into the company’s internal perspectives on its stock’s valuation and future prospects. This insider purchase could be a signal to investors, suggesting confidence in the future direction of TWFG Inc, despite the current valuation metrics.
출처: GuruFocus.com – 4 months ago
[ Nasdaq News ]
1. TWFG Announces Third Quarter 2024 Results
날짜: Nov 12, 2024
링크: https://www.nasdaq.com/press-release/twfg-announces-third-quarter-2024-results-2024-11-12
2. TWFG Inc. to Report Third Quarter 2024 Results
날짜: Oct 28, 2024
링크: https://www.nasdaq.com/press-release/twfg-inc-report-third-quarter-2024-results-2024-10-28
3. TWFG Announces Second Quarter 2024 Results
날짜: Aug 27, 2024
링크: https://www.nasdaq.com/press-release/twfg-announces-second-quarter-2024-results-2024-08-27
4. TWFG Inc. to Report Second Quarter 2024 Results
날짜: Aug 21, 2024
링크: https://www.nasdaq.com/press-release/twfg-inc-report-second-quarter-2024-results-2024-08-21
5. TWFG Insurance Announces Closing of its Initial Public Offering
날짜: Jul 19, 2024
재무 정보
TWFG [재무정보 분석]
1. EPS(주당순이익) 추이
====================
2024.03.31: $0.50
2024.06.30: $0.53
2024.09.30: $0.08
2. 연간 재무정보 (단위: 억원)
====================
[최근 연간 실적 요약]
• 매출액: 2,447.88
• 영업이익: 372.02
• 순이익: 369.39
• 영업이익률: 15.20%
[연간 실적 추이]
2022.12.31
• 매출액: 2,178.75
• 영업이익: 336.37
• 순이익: 291.79
• 영업이익률: 15.44%
2023.12.31
• 매출액: 2,447.88
• 영업이익: 372.02
• 순이익: 369.39
• 영업이익률: 15.20%
3. 분기 재무정보 (단위: 억원)
====================
[최근 분기 실적 요약]
• 매출액: 773.43
• 영업이익: 109.63
• 순이익: 16.33
• 영업이익률: 14.17%
[분기 실적 추이]
2023.12.31
• 매출액: 2,447.88
• 영업이익: 372.02
• 순이익: 369.39
• 영업이익률: 15.20%
2024.03.31
• 매출액: 655.56
• 영업이익: 105.78
• 순이익: 93.83
• 영업이익률: 16.14%
2024.06.30
• 매출액: 753.98
• 영업이익: 110.07
• 순이익: 97.92
• 영업이익률: 14.60%
2024.09.30
• 매출액: 773.43
• 영업이익: 109.63
• 순이익: 16.33
• 영업이익률: 14.17%
4. 현금흐름 정보 (단위: 억원)
====================
• 영업활동 현금흐름: 426.83
• 투자활동 현금흐름: -207.44
• 재무활동 현금흐름: -137.23
매출 및 순이익 추이
주당순이익(EPS) 추이
기관투자자 정보 상위 10 ( 13F 보고서 )
기관 소유 비율
81.59%
총 발행 주식수
15 millions
기관 보유 총액
$427
| Owner Name | Date | Shares Held | Change (Shares) | Change (%) | Value (In 1,000s) |
|---|---|---|---|---|---|
| Fmr Llc | 9/30/2024 | 1,288,416 | 1,288,416 | New | $45,494 |
| T. Rowe Price Investment Management, Inc. | 9/30/2024 | 1,138,515 | 1,138,515 | New | $40,201 |
| Alliancebernstein L.P. | 9/30/2024 | 940,116 | 940,116 | New | $33,195 |
| Price T Rowe Associates Inc /Md/ | 9/30/2024 | 935,127 | 935,127 | New | $33,019 |
| Nuveen Asset Management, Llc | 9/30/2024 | 798,220 | 798,220 | New | $28,185 |
| Bamco Inc /Ny/ | 9/30/2024 | 728,748 | 728,748 | New | $25,732 |
| Capital International Investors | 9/30/2024 | 671,838 | 671,838 | New | $23,723 |
| Vanguard Group Inc | 9/30/2024 | 584,517 | 584,517 | New | $20,639 |
| American Century Companies Inc | 9/30/2024 | 564,945 | 564,945 | New | $19,948 |
| Driehaus Capital Management Llc | 9/30/2024 | 385,251 | 385,251 | New | $13,603 |
13-F 보고서란? SEC(증권거래위원회)에 제출되는 13-F 보고서는 대형 투자기관들의 주식 보유 현황을 공개하는 중요한 문서입니다. 이 보고서를 제출해야 하는 대상은 1억 달러가 넘는 고객 자산을 운용하는 전문 투자기관들입니다. 여기에는 금융지주사, 시중은행, 보험회사는 물론 뮤추얼펀드나 연금을 운용하는 자산운용사들이 모두 포함됩니다. 보고서의 특징 13-F 보고서에서 주목할 점은 일반 주식뿐만 아니라 전환우선주, 전환사채와 같은 주식 관련 증권의 보유 현황도 모두 공개한다는 것입니다. 다만 일반 회사채나 부동산, 예금 등 다른 자산은 보고 대상에서 제외됩니다. 제출 시기와 의미 이러한 기관투자자들은 매 분기가 끝난 후 45일 안에 보고서를 제출해야 하며, 대부분의 기관들은 마감 직전인 45일째 되는 날 즈음에 제출하는 경향이 있습니다. 이런 정보는 시장 참여자들이 큰 손인 기관투자자들의 움직임을 파악할 수 있게 해주는 중요한 지표가 됩니다.
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